Análisis financiero
Renta fija, renta variable y fondos: entender las posiciones, explicar su evolución y valorar su encaje en el patrimonio.
PRIVATE CAPITAL GESTIÓN · FAMILY OFFICE
Su patrimonio.
Una visión global.
Un horizonte propio.
Acompañamos a familias y grupos empresariales para dar sentido, estructura y continuidad a su patrimonio.
Descubra nuestro enfoque ↗PERSPECTIVA · CRITERIO · CONTINUIDADUna mirada a largo plazo ↓
Private Capital Gestión · Agente financiero de BankinterNuestro modelo
LA FIRMA
El valor de entender
todo lo que importa.
Un patrimonio es mucho más que una cartera de inversión. Es una empresa, una historia familiar y un proyecto de futuro.
En Private Capital Gestión ponemos en relación los activos financieros, los inmuebles y las participaciones empresariales. Una mirada conjunta para tomar decisiones coherentes con sus objetivos, sus necesidades de liquidez y su horizonte temporal.
Con cercanía, discreción y una interlocución que conecta cada decisión con el conjunto.
EQUIPO Y ESPECIALIZACIÓN
Distintas perspectivas.
Una relación cercana.
El patrimonio exige conectar decisiones financieras, jurídicas y empresariales. Trabajamos con una visión compartida y coordinamos a los especialistas que necesita cada situación.
Conozca nuestra forma de trabajar ↓Perspectiva jurídica y patrimonial
Considerar la estructura de titularidad y las implicaciones de cada decisión, en coordinación con los asesores fiscales y legales correspondientes.
Visión empresarial e inmobiliaria
Relacionar participaciones, inmuebles y financiación con las necesidades y compromisos de la familia y la empresa.
SERVICIOS DE FAMILY OFFICE
Más allá de invertir.
Ordenar, conectar, anticipar.
Una organización patrimonial que permite saber dónde estamos, qué decisiones tenemos por delante y qué recursos necesitamos.
Mapa patrimonial
Reunir activos, deudas y compromisos de inversión en una visión consolidada, a partir de la información facilitada por el cliente. Identificar concentraciones por emisor, sector, divisa y tipo de activo.
Liquidez y financiación
Planificar vencimientos, rentas y desembolsos. Estudiar financiación hipotecaria, pignoración de activos y necesidades de tesorería, valorando costes, garantías y capacidad de pago.
Familia y sucesión
Preparar la transmisión del patrimonio y la continuidad de la empresa familiar. Coordinar las decisiones sucesorias con los asesores jurídicos y fiscales y con las prioridades de cada generación.
Información para decidir
Explicar la rentabilidad, las rentas cobradas y la exposición al riesgo. Comparar la evolución con los objetivos acordados y revisar costes, desviaciones y decisiones pendientes.
Coordinación fiscal y jurídica
Examinar cómo se relacionan personas, sociedades y vehículos de inversión. Trabajar con los asesores correspondientes para valorar las implicaciones fiscales y legales de cada alternativa.
Decisiones corporativas
Acompañar el análisis de una refinanciación, una venta o la entrada de un socio. Coordinar a los especialistas y valorar cómo afecta cada operación al patrimonio familiar.
El alcance de los servicios se acuerda con cada cliente. Las operaciones de financiación están sujetas al análisis y aprobación de la entidad financiadora.
NUESTRO ENFOQUE
Un patrimonio diverso.
Una estrategia compartida.
La familia, la empresa y las inversiones forman parte de una misma realidad. Nuestro trabajo empieza por comprender cómo se relacionan.
Familias
Ordenar el patrimonio, planificar las necesidades de cada etapa y preparar su continuidad entre generaciones.
PRESERVACIÓN Y LEGADO
Empresarios
Conectar el proyecto empresarial con el patrimonio personal, desde la diversificación hasta los momentos de liquidez.
EMPRESA Y PATRIMONIO
Grupos empresariales
Integrar tesorería, inversiones y participaciones en una visión que considere los compromisos de cada sociedad.
COORDINACIÓN Y VISIÓN GLOBAL
ÁREAS DE INVERSIÓN
Distintos activos.
Un mismo criterio.
Cada inversión debe tener una función dentro del patrimonio. Analizamos su riesgo, su liquidez y su contribución a los objetivos del conjunto.
ANTES DE INVERTIR, CUATRO PREGUNTAS
¿De dónde viene el retorno?
Comprender el negocio, sus ingresos y su capacidad para generar caja.
¿Qué puede salir mal?
Contrastar escenarios adversos y la pérdida que se podría asumir.
¿Cuándo estará disponible?
Valorar plazos, compromisos y posibilidades reales de salida.
¿Qué aporta al conjunto?
Revisar diversificación, costes y concentración antes de incorporar una posición.
01Renta fija
Solvencia, plazo y visibilidad
Análisis de solvencia, rentabilidad a vencimiento, duración y condiciones de cada emisión. Organizamos vencimientos y cupones según las necesidades del patrimonio, considerando el riesgo de crédito y las variaciones de precio si se vende antes del vencimiento.
Deuda pública · Crédito corporativo · Escalonamiento de vencimientos02Renta variable
Participar en el crecimiento
Selección y seguimiento de compañías cotizadas, atendiendo a sus fundamentos, valoración y papel dentro de una cartera diversificada.
Compañías cotizadas · Diversificación geográfica · Horizonte de inversión03Fondos de inversión
Estrategias que se complementan
Comparación de fondos y equipos gestores entre las alternativas disponibles a través de Bankinter. Combinamos estrategias, estilos y mercados atendiendo a los costes, los solapamientos y la exposición efectiva de la cartera.
Selección de gestores · Asignación de activos · Seguimiento de carteras04Patrimonio inmobiliario
Activos reales, visión patrimonial
Evaluación del papel de los inmuebles en el patrimonio: generación de rentas, concentración, financiación y posibles decisiones de inversión o desinversión.
Inmuebles en renta · Análisis de oportunidades · Estructura financiera05Capital riesgo
Una perspectiva de largo plazo
Evaluación del gestor, la estrategia, los costes y los plazos de cada vehículo. Planificamos los compromisos y desembolsos futuros, considerando la incertidumbre de las distribuciones y la limitada liquidez de estas inversiones.
Fondos de capital riesgo · Compromisos de inversión · Diversificación temporal06Empresas no cotizadas
Entender el valor empresarial
Una visión patrimonial de las participaciones empresariales, su valoración, sus flujos y sus riesgos. Acompañamiento en el análisis de oportunidades y decisiones de continuidad o salida.
Participaciones directas · Coinversiones · Seguimiento empresarialLa composición del patrimonio se adapta a cada situación. Toda inversión conlleva riesgos, incluida la posible pérdida del capital invertido.
PARTICIPADAS Y ACTIVOS PRIVADOS
La inversión continúa
después de entrar.
En empresas no cotizadas y activos inmobiliarios, conectamos el seguimiento de la inversión con la deuda, las decisiones corporativas y las necesidades de sus accionistas.
Entender la operación
Estudiar el negocio, la valoración, la deuda y los derechos del inversor. Contrastar escenarios y revisar la documentación con los especialistas de la operación.
Seguir su evolución
Revisar resultados, distribuciones, compromisos de capital y cambios en la financiación frente al planteamiento inicial.
Valorar alternativas
Comparar continuidad, refinanciación, entrada de socios o venta. Relacionar el importe y el calendario previstos con las necesidades de liquidez del accionista.
NUESTRA RELACIÓN CON BANKINTER
Atención cercana.
Acceso a Bankinter.
Private Capital Gestión actúa como agente financiero de Bankinter.
Conozca la red de agentes de BankinterCombinamos el conocimiento de su situación patrimonial con el acceso a los productos, servicios y equipos especializados del banco.
Los servicios bancarios y de inversión se canalizan a través de Bankinter, dentro del alcance de nuestro contrato de agencia y de las condiciones aplicables a cada cliente.
Una relación clara
La contratación identifica la entidad que presta cada servicio. La coordinación patrimonial, jurídica, fiscal e inmobiliaria se define según las necesidades y el alcance acordado con el cliente.
CÓMO TRABAJAMOS
Primero, escuchar.
Después, construir.
Una relación cercana, con un método que aporta claridad a las decisiones y continuidad al seguimiento.
Comprender
Conocer sus prioridades, experiencia inversora, capacidad para asumir pérdidas y necesidades de liquidez. Entender cómo se relacionan la familia, la empresa y sus inversiones.Punto de partida: diagnóstico patrimonial.
Planificar
Acordar objetivos, horizonte temporal, distribución de activos y límites de riesgo. Incorporar las implicaciones fiscales y jurídicas con los asesores correspondientes.Hoja de ruta: una estrategia acordada.
Coordinar
Coordinar la puesta en marcha, la documentación y a los profesionales que intervienen. Las decisiones y su ejecución se ajustan al servicio contratado y a las autorizaciones del cliente.Implementación: funciones y condiciones claras.
Acompañar
Revisar resultados, riesgos y costes. Explicar las desviaciones frente al plan y plantear ajustes cuando cambien los mercados o las circunstancias del cliente.Seguimiento: información y próximos pasos.
EMPECEMOS POR UNA CONVERSACIÓN
Su próximo capítulo
merece perspectiva.
Cada patrimonio tiene su propia historia.
Nos gustaría conocer la suya.
Acceda a nuestro sitio corporativo.